客戶檔案
客戶是體彩行業(yè)的相關(guān)機(jī)構(gòu)，面對市場高速發(fā)展帶來的份額上升，同時也面臨風(fēng)險投注行為和群組投注變化帶來的監(jiān)管挑戰(zhàn)。由于缺乏賬戶制，監(jiān)管閉環(huán)在各環(huán)節(jié)面臨挑戰(zhàn)，需要構(gòu)建一個高效嚴(yán)密的風(fēng)險控制體系。
業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

風(fēng)險投注行為變化：競彩新規(guī)限購后，風(fēng)險投注行為及群組投注模式發(fā)生變化，增加監(jiān)管難度。

 

監(jiān)管閉環(huán)缺失：由于缺乏賬戶制，監(jiān)管閉環(huán)在各環(huán)節(jié)面臨挑戰(zhàn)，需要構(gòu)建新的監(jiān)管體系。

 

風(fēng)險計(jì)量復(fù)雜度：體彩風(fēng)控在微觀和宏觀層面都存在挑戰(zhàn)，尤其是在風(fēng)險計(jì)量的復(fù)雜度上。

 

獎池研究局限性：對獎池的研究存在局限性，需要增強(qiáng)監(jiān)管和細(xì)化風(fēng)險評估機(jī)制。

解決方案

群組識別模型與可視化工具
建立基于終端交易數(shù)據(jù)的群組識別模型，通過可視化工具精準(zhǔn)識別群組交易行為。

整體交易風(fēng)險計(jì)量
完善交易風(fēng)險計(jì)量，評估串關(guān)方式的最大潛在損失，估算收益和損失分布情況。

風(fēng)控決策支持
通過以上措施，提升風(fēng)控體系的嚴(yán)密性，完善防控機(jī)制，應(yīng)對監(jiān)管需求的增加。

方案優(yōu)勢
  • 精準(zhǔn)群組識別：
    通過群組識別模型，基于交易數(shù)據(jù)精準(zhǔn)識別可能的風(fēng)險群組。
  • 風(fēng)險可視化：
    可視化工具幫助監(jiān)管者分層下鉆、逐步聚集、整體把控風(fēng)險。
  • 風(fēng)險計(jì)量與評估：
    整體交易風(fēng)險計(jì)量幫助評估最大潛在損失，實(shí)現(xiàn)實(shí)時、準(zhǔn)確的風(fēng)險識別。
客戶價值
風(fēng)控體系嚴(yán)密性提升

通過建設(shè)體彩風(fēng)控模型，協(xié)助提升風(fēng)控體系的嚴(yán)密性。

防控機(jī)制完善

群組識別模型及可視化提供業(yè)務(wù)解釋性，支持復(fù)雜審計(jì)的風(fēng)險計(jì)算。

風(fēng)險識別效率提高

整體交易風(fēng)險計(jì)量實(shí)現(xiàn)實(shí)時、準(zhǔn)確的風(fēng)險識別，提高風(fēng)控效率。

監(jiān)管需求應(yīng)對

滿足監(jiān)管需求的增加，為風(fēng)險防控提供有力支持，促進(jìn)體彩行業(yè)的健康發(fā)展。